根据金色财经报道，最高人民检察院发布了《工作情况》，其中指出随着诈骗集团日益垄断化，他们的犯罪行为不再局限于电信网络诈骗，还涉及人口贩卖、绑架和非法拘禁等活动。在电信网络诈骗中，常见的资金转移方式包括地下钱庄、跑分团伙和虚拟币交易。境内团伙通常利用社会闲散人员的银行卡来转移资金，这种“洗钱”方式监管难度大，而且虚拟货币的使用使犯罪分子更容易进行“洗钱”。另外，还有犯罪分子利用高买低卖贵金属和贵重物品等方式进行“洗钱”的情况。