摘要：在风险提示中，大连证监局等部门指出，近期部分不法分子以“虚拟货币”“元宇宙”等名义，打着“财富商机分享”的旗号，通过线上组建微信群、线下召开全国巡讲会等方式，诱骗投资者下载非法应用程序(APP)，购买其自创的非法虚拟货币。...
“中国发行了一种数字货币，一个人只能买一个订单，一个订单1000元，到年底最低可以赚5万元。”这样一个糟糕的骗局，在过去的六年里被超过1万名受害者愚弄了。
2023年下半年，福建省漳州市公安部门成功打击诈骗犯罪团伙，查明涉案金额2亿元。犯罪团伙以“配合中国打赢经济保卫战”、“支持央行数字货币”为幌子，炮制虚假投资项目，以获得高回报为诱饵实施诈骗。
警方发现，该案涉及1万多人，其中大部分是50岁以上的中老年人，许多人并不富裕。最近，检察机关对该案的12名主要嫌疑人提起了公诉。
2024年1月，经过仔细调查，丰台警方破获了一起以网络区块链游戏为诱饵，诱骗群众投资“虚拟货币”，骗取5人600多万元的案件。
经调查，犯罪嫌疑人刘某与他人合作，鼓励投资者在特定数字账户上购买虚拟货币，声称这些虚拟货币可以在游戏中等价购买游戏中的通用货币，并利用NFT数字资产的升值效果吸引投资者，承诺预期收益高达原价值的三倍以上。通过上述演讲，李先后诱骗5名投资者向指定数字账户汇款。后来，李某等人失踪，被骗群众纷纷报警。目前，李某已被丰台分局经济犯罪侦查大队逮捕。
由此可见，以虚拟货币为名的非法集资案件并不少见。周二（2月20日），大连证监会与其他六个部门联合发布了以“虚拟货币”、“元宇宙”、“财富共享”为名的风险预警。
在风险提示中，大连证监局等部门指出，近日，部分犯罪分子以“虚拟货币”、“元宇宙”的名义，以“财富商机共享”为幌子，通过网上组建微信群、线下召开全国巡回讲座等方式，诱骗投资者下载非法应用(APP)，购买自己的非法虚拟货币。
这些活动涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪行为，不仅严重侵犯了人民群众的资金安全，也扰乱了正常的经济金融活动秩序。大连证监局等部门呼吁公众提高警惕，增强风险防范意识和识别能力。
事实上，早在2017年9月，中国人民银行（中国人民银行）等七个部门就联合发布了《关于防范代币发行融资风险的通知》，明确禁止各种代币发行融资活动，指出代币发行融资“本质上是未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法融资、金融欺诈、传销等违法犯罪活动”。
2021年9月，中国人民银行、最高人民法院等十个部门联合发布了《关于进一步防范和处理虚拟货币交易投机风险的通知》，再次明确任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公共秩序和习俗，民事法律行为无效，由此造成的损失由其自行承担。根据《非法集资防范和处置条例》第二十五条的规定，集资参与人应当承担参与非法集资造成的损失。
与传统金融体系相比，虚拟货币在“区块链”光晕的支持下更容易受到投资者的青睐。专业投资者花了很长时间了解区块链，但欺诈团伙依靠“演技”和“演讲”，在投资区块链金融管理的帮助下玩欺诈游戏。
然而，虚拟货币欺诈的存在并不是区块链技术本身的问题。区块链技术仍被广泛认为是一种潜在的和突破性的技术，正在应用于金融、物流、供应链管理和身份认证等许多领域，对实现数字经济和社会转型具有重要意义。因此，公众应合理看待区块链技术，警惕虚拟货币欺诈的风险。
总结
简而言之，一些罪犯打着“金融创新”和“区块链”的幌子，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字货币”来吸收资金，侵犯公众的合法权益。这类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行的非法融资。请公众理性对待，不要被“闪亮的标志、有吸引力的项目、高回报”等表象所蒙蔽，不要盲目相信炒作的承诺，建立正确的投资理念，注意个人财产和权益的损害。
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