近期一直密切关注着线上交易的风险问题，听到了各种各样的事情。特别是最近一年，线上交易的风险问题又严重升级了。摘要：如果你钱很多，尽量不要线上出U,尤其是直接打银行卡，这个是风险极高的事情，只要次数够多，你一定会中招。如果不确定对方做什么用，后期很有可能会连累到你，所以要在这样子的前提下交易，一笔金额也不要超过10万，同时做好不要用银行卡。...
如果拥有大量资金，最好避免直接通过银行卡进行线上交易，这样的风险极高。因为市场上存在着所谓的“枪手”，简单地观察交易记录是无法躲过他们的攻击的。
除非能够百分之百确定对方不会欺骗你，也就是双方本来就互相认识，你知道他的钱是安全的，并且他一直是你信任的人。除了这种情况，绝对不要直接打款到对方账户。
如果交易金额不大，在1-10万之间，并且是与熟悉的群友进行交易，一定要确保对方是用于合法交易而非赌博、大额换汇等，避免后期可能的风险。
之前买U币可能没有太大风险，但是现在却有了。如果对方账户受到监控，那么在触发交易时，你的所有银行卡可能会被风险控制一个月，并且会被监管。从此之后，你可能会成为重点风险控制对象，面临诸多不便和监管。
因此，我选择先通过银行卡充值到支付宝，然后放入余额宝一段时间，最后再进行交易。尽量选择熟悉的人进行交易，而不是从事U币买卖的人，以免遇到对方支付宝被风控的情况。
在这个风险加大的时期，对于线上交易要特别谨慎，确保自己的资金和交易安全。
