摘要：这种观点也反映在美国政府机构在他们的调查过程中发表的声明中，特别是关于币安的合作和反洗钱（AML）、反恐怖融资（CFT）和了解你的客户（KYC）方面所做的措施。DOJ认罪协商协议指出，币安已投入了大量财务资源来改善我们的AML和CFT计划，“包括以经验丰富的员工替换无效的合规人员，并大量增加合规人员人数。”...
关键要点
考虑到责任的所有权和未来的增长，币安对过去的行为承担全部责任，努力改进其合规措施，并建立一个更强大、更安全的平台。
这一观点也反映在美国政府部门在调查过程中发表的声明中，特别是关于币安的合作和反洗钱（AML）、反恐怖融资（CFT） 了解你的客户（KYC） 方面所做的措施。
尽管美国政府部门的调查是由过去的行为引起的，但它有助于建立我们今天在币安看到的全面合规计划。就像过去一样，我们总是优先考虑用户安全。
币安成立之初，在快速增长下没有实现足够的合规风险控制，确实需要匹配相关的合规机制。币安承认了这一点， 我们对过去的行为要承担全部责任。我们正在与美国政府机构合作，包括接受对我们合规和制裁计划的强有力的监控，并将继续采取主动措施来处理这些问题。
就像作者、思想家一样 Matshona Dhliwayo 评论：“裸钻因其承受压力而获得荣耀。”
我们将乐观地面对和欢迎前所未有的审查，这不仅揭示了过去的问题，而且还包括我们过去使用的不同方法来解决这个问题。现在是时候继续前进了。
在过去的两年里，在我们与美国政府部门达成历史解决方案之前，我们已经成为我们用户更强大、更安全、更安全的平台。这不是我们家的话。以下是我们与调解政府部门直接提出的要点和介绍:美国金融犯罪执法网络(FinCEN) 同意令，我们和司法部(DOJ) 和解协议、与海外资产控制办公室的和解协议、(OFAC) 的调解。
（币安）重塑其合规治理规划和组织结构，包括聘请具有金融部门和执法机关专业合规经验的新合规领导人 。—— 截自 FinCEN 的同意令
调查和其他方面的合作
美国政府部门在调查期间注意到了币安的合作态度，并采取了补救措施，以及币安主动与全球执法机构合作。
具体来说，OFAC 指出币安的“重大合作”，包括“广泛、单独的内部调查，快速回应OFAC 信息请求，提供大量有关明显违规行为的数据，多次向OFAC简报，提交内部通讯，执行中止诉讼时效协议。”
该机构还强调，硬币已经实施了“重要的补救措施”，如建立“两个与执法机关的专门合作团队，包括积极分享情报和响应及时的要求”。
FinCEN 说:“币安包括Hydra、与黑暗网络市场和黑客攻击这类违法活动有关的全球执法机构密切合作。此外，尽管它没有向Fincen提交异常活动报告，但硬币安已经“主动与全球执法机构和区块链供应商合作，打击资助恐怖组织”。
DOJ 详细列出了币安的补救措施 （其中一些将在下面的部分中引用），并指出该公司已就美国监管机构平行调查部分的决定承诺采取额外的补救措施。
最近，币安采取了加强合规计划的重大步骤，包括投入大量资源处理合规差距类型。— 截自 FinCEN 的同意令
防止和打击资助恐怖组织
DOJ 和 FinCEN 声明描述了币安在洗钱防控方面的币安 (AML) 并打击资助恐怖组织 (CFT) 在该领域采取措施。根据 FinCEN “货币安目前的合规计划不能被认定为与恐怖分子基金相关的客户留在平台上或移出资金。”
DOJ 认罪协商协议指出，货币已经投入了大量的财务资源来改善我们 AML 和 CFT 该计划“包括用经验丰富的员工更换无效的合规人员，并增加大量的合规人员”
此外，DOJ 指出币安已于2022年11月开始实施全公司AML/CFT 和制裁风险评估，“针对AML和KYC实施防制洗钱金融行动组织标准”和“加强员工AML/CFT培训”。
该机构还提到了币安改进交易监控的措施。根据这些措施。 OFAC，币安“与第三方公司合作实施即时交易监控，包括筛选受制裁方”。 DOJ 确定币安“增加了对即时交易和交易后监控的投资，包括增加员工数量、增强内部工具和雇佣认可的第三方供应商（如区块链分析供应商） 扫描客户交易的个人信息。”
客户身份认证 (KYC)
KYC 缩写代表“了解您的客户”，是指金融机构对用户身份的认证，这是大多数司法管辖区的监管机构的要求。根据规定。 OFAC 币安“要求所有用户通过调解文本，币安”要求所有用户通过 KYC 并根据客户合规风险评级进行定期客户审核。
DOJ 列出币安采取的补救措施清单，该机构指出我们有：
更改我们的服务条款，要求所有新客户 2021 年 8 每月提交完整的 KYC 程序；
在 2022 年 5 每月为所有直接账户持有人实施完整 KYC 要求包括使用认可的第三方供应商验证身份并评估客户风险；
2022 年 11 每月完善我们的尽职调查计划，包括政治风险人士、高风险客户、增加限额申请人、不寻常的公司结构和异常交易活动；
2022 年 11 每月更新我们的制裁政策，完善尽职调查、选择、注销、账户封锁、风险评估和制裁报告；
开发并纳入健全框架，旨在确定企业客户的国借。
对美国人的制裁合规和做法
币安大大加强了其制裁和制裁 AML 合规计划寻求处理平台上现有的制裁者和美国人。— 截自 FinCEN 的同意令
监管机构注意到，币安致力于改善其识别受惩罚者和美国用户的努力，并防止他们使用该平台。
根据 OFAC 调解 ，我们 “完善了币安制裁手册等合规政策和程序，要求币安完成年度企业风险评估，并对怀疑位于制裁司法管辖区的客户进行额外尽职调查。”
该机构进一步指出，币安已多次审批用户，识别不再服务于美国和受制裁司法管辖区的用户，“包括重新选择美国和其他国家所有活跃用户的制裁清单。”
此外，OFAC 我们还同意币安在这方面采取的其他措施，包括“首次招聘新人员安排制裁培训，至少每年对全体员工进行制裁培训”，大幅增加“层层防线合规资源，包括制裁合规”；邀请“第三方供应商检查并防止部分部分（包括被封锁人员加入币安）”，实施“进一步技术控制，筛选和识别受制裁司法管辖区的用户，包括封锁IP 、地理封锁和区块链监控。”
DOJ 还指出，币安实施了一些措施，特别是通过“在” 2019 年底实施地理封锁措施，继续“使用各种位置检测工具” (包含 IP 地址、联系电话、电信业者) 改善其控制。”
该部门表示，硬币安已经开始限制许多已知美国客户的账户和受到美国制裁的用户账户，并“进行了广泛的审查，识别不再为平台上的美国企业客户提供服务。”
发表这些声明不是为了尽量减少美国政府部门文件中描述的过去行为的严重程度，也不是为了逃避我们应该承担的责任。如上所述，这些主管部门调查的行为都发生在过去，他们的严格审查造就了今天币安综合合规计划的发展。这些事实反映了我们通过不断加强合规政策、流程和系统来确保用户安全和许多区块链空间的承诺。
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