目前银行已经开始对转账金额超过5万的交易进行严格检测。如果遇到银行风控的情况，以下是一些详细的步骤（请收藏好以备不时之需）：摘要：银行未允许的商业行为（包含虚拟货币）解决办法：第一步：自己编故事，能过就过。二：总行风控：原因：流水涉嫌赌博，涉案人员，境外人员有风控解决办法：首先这个你就不要想这张卡还能继续使用了1：非四大行，建议直接说虚拟货币交易，直接销卡取现走人。...
首先，可以装作小白去银行咨询为何无法使用银行卡。银行可能会回复有两种情况，一种是风控，另一种是冻结。今天我们主要讨论风控板块，因为这是大部分人可能会遇到的情况。
风控分为三种：开户行风控、总行风控和反炸中心大数据风控（其中包含反炸中心风控）。
1. 开户行风控：原因可能是账户流水太大或者从银行角度看来涉及未获授权的商业行为（包括虚拟货币交易）。解决办法可以是自己编故事，如果可以说服银行就过了；如果编不下去，提供一些类似合同或游戏装备交易的材料，但做假材料是不合规的；最后，如果前两种方法都行不通，那可能只能选择销卡取现离开了。
2. 总行风控：可能的原因包括账户流水涉嫌赌博、涉案人员、或者涉及境外人员。对于非四大行，建议直接承认虚拟货币交易，并销卡取现；如果是四大行，就老老实实提交资料，但不要提交与虚拟货币相关的资料，否则会很麻烦。如果是游戏里面的虚拟装备交易或建材交易，也不要找人做假资料，这将会带来更多麻烦。
3. 反炸中心大数据风控：可能的原因是你的资金往来与诈骗人员或有重要嫌疑人有关联，尽管目前还没有受害人立案。解决办法就是老老实实去当地反炸中心开具不涉案证明。只有这样才能解决这个问题。前往反炸中心的目的就是什么，就老老实实说清楚。当然，如果你是真的有问题，那就尴尬了，不过单纯买卖U是全然没有问题的。
